Desarticulan una organización que utilizaba la inteligencia artificial para blanquear dinero procedente de estafas
Detienen a ocho 'mulas bancarias' en varias provincias españolas, entre ellas Estepona
Agentes de la Policía Nacional han desmantelado la estructura económica de una organización dedicada presuntamente a blanquear dinero procedente de estafas con el método conocido ... como 'man in the middle', consistente en interceptar la comunicación entre un emisor y un receptor, modificando la información para cometer un fraude. En este caso, la red seleccionaba empresas potentes e interceptaba sus correos electrónicos de forma que cuando detectaban que se iba a realizar un pago modificaban el número de cuenta del beneficiario de la transferencia, como informa la Policía Nacional en un comunicado.
En el transcurso de la operación han sido detenidas ocho personas que actuaban como 'mulas bancarias' en Estepona, Madrid, Sevilla, Murcia, Las Palmas y Cartagena y se han realizado otros tantos registros en los que se han intervenido material informático.
La investigación se inició a raíz de la denuncia interpuesta en diciembre de 2023 en la Comisaría de Policía Nacional de Huesca por un empresario que manifestó que, días después de haber encargado en un correo electrónico a su asesor fiscal el pago a un proveedor de más de 170.000 euros, se había percatado de que no había llegado a su destinario. Al indagar, se dieron cuenta de que a su asesor fiscal le había llegado el mismo email, pero con una modificación de la factura en la parte correspondiente al número de transferencia.
La investigación determinó que detrás de esta estafa se encontraba una organización criminal con una cuidada estructura económica con la que blanquear el dinero obtenido de manera fraudulenta.
Cuentas bancarias creadas con inteligencia artificial
La organización había creado una red de mulas y de cuentas bancarias de tal forma que, cuando la víctima ingresaba por engaño el dinero en la cuenta de los delincuentes, rápidamente era transferido a través de una red de cuentas bancarias y extraído en cajeros automáticos ubicados en Francia.
Como detalla la Policía Nacional, esta red de mulas bancarias estaba distribuida por todo el territorio nacional. Recibían de la organización la cantidad de 150 euros por cada cuenta bancaria online que abrían a su nombre y, una vez activa, cedían las claves de acceso a la organización.
Para abrir estas cuentas online, las mulas realizaban una video-verificación con la entidad bancaria para efectuar una comprobación con los documentados de identidad facilitados. Generalmente, las mulas utilizaban sus propios documentos de identidad, aunque los investigadores también detectaron que la red había usado inteligencia artificial para poder alterar documentos de identidad, manteniendo la fotografía de la mula, pero utilizando los datos personales de terceras personas ajenas totalmente a estos hechos.
Una vez que las cuentas estaban abiertas, solicitaban la emisión de varias tarjetas bancarias que eran enviadas a distintas direcciones postales de casas en obras donde no residían los dueños, pero que tenían un buzón accesible, de donde los integrantes de este grupo criminal extraían las cartas de la entidad bancaria.
Las tarjetas bancarias eran posteriormente remitidas a Francia, donde la organización disponía de miembros dedicados a extraer el dinero de cajeros automáticos ubicados en las afueras de París. De esta forma, una vez que toda esta estructura estaba creada, la organización ya estaba lista para cometer la estafa.
La investigación, dirigida por la Brigada Provincial de Policía Judicial de Huesca y coordinada por el Grupo 2 de Fraude en Comercio Online de la Unidad Central de Ciberdelincuencia de la Comisaría General de Policía Judicial ha contado con la participación de las Brigadas de Policía Judicial de Madrid, Sevilla, Murcia, Cartagena, Las Palmas y Estepona, donde se ha procedido a la detención de cinco personas que actuaban como «mulas « y tres como reclutadores.
La investigación ha permitido establecer la conexión de esta red de mulas y de sus captadores con los estafadores, asentados en otros países europeos, por lo que la investigación continúa abierta.
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