Pese a que los llaman 'bin laden' porque son muy difíciles de encontrar, haberlos, haylos. Y muchos. La estadística del Banco de España revela que en 2011 circularon 101 millones de billetes de 500 euros en España. Eso quiere decir que cada ciudadano 'tocaría' a dos de estos codiciados trozos de papel... si estuvieran equitativamente repartidos, claro. Su importe representa ya el 68% del total de dinero en uso en España, lo que supone el doble que la media de la eurozona, donde ronda el 33%. El colectivo que agrupa a los técnicos del Ministerio de Hacienda, Gestha, no duda en poner en relación esta abundancia de billetes de elevada magnitud con la alta tasa de economía sumergida española.
El importe de los billetes de 500 en España se redujo un 3,5%, hasta los 50.421 millones de euros, al cierre de 2011, pero el efectivo total en circulación durante este mismo periodo bajó todavía más, un 7,8%, por lo que el peso de los 'bin laden' ha aumentado en el total de dinero en movimiento.
Este signo inequívoco de economía sumergida concuerda, según Gestha, con la estimación de que cerca del 40% del dinero en circulación escapa al control de Hacienda, lo que equivale a más de 200.000 millones de euros, alrededor de la cuarta parte de la riqueza nacional.
Instrumento de fraude
Los técnicos de Hacienda consideran que el leve descenso en el uso de los billetes de 500 euros –considerados el instrumento perfecto para saldar negocios en 'B'– se debe a la propia caída de la actividad económica, y muy especialmente de las sociedades de los sectores de la construcción e inmobiliario, una bolsa de fraude que en los años de bonanza llegó a evadir cerca de 9.000 millones de euros anuales al fisco, según las estimaciones de Gestha.
No obstante, el mayor peso de estos billetes grandes sobre el total del dinero en circulación es «una mala señal», ya que da a entender que los defraudadores mantienen el acopio de este dinero en efectivo para realizar sus operaciones, tal y como se ha podido comprobar en ciertos casos de gran impacto mediático como la incautación de 25 millones de euros en billetes grandes a la banda de narcotraficantes 'Los Miami' o el descubrimiento de 10 millones de euros en la vivienda de un implicado en el escándalo Afinsa.
Aumentar el control
Los Técnicos de Hacienda confían en que el Plan Antifraude anunciado recientemente por el Gobierno incluya medidas eficaces para estrechar el cerco a estos defraudadores –en la mayoría de los casos vinculados a mafias y tramas criminales relacionadas con la droga, la prostitución y el tráfico de armamento– que vienen actuando impunemente en los últimos años.
Según datos oficiales, las investigaciones realizadas entre 2007 y 2011 sobre la circulación de billetes de 500 euros generaron unos ingresos de 1.100 millones de euros por declaraciones voluntarias cursadas fuera de plazo a instancias de la Administración, lo que demuestra el elevado potencial recaudatorio que traería consigo un mayor control sobre estas operaciones.
Así, Gestha instó al Gobierno a que apruebe este mismo mes, coincidiendo con el Plan de Control Tributario, la limitación de los pagos en efectivo en determinadas operaciones ya que ello sería «un paso en la buena dirección» para erradicar el fraude en nuestro día a día. En este sentido, los técnicos de Hacienda cifran en 1.000 euros el importe óptimo en el que debería fijarse esta limitación, ya que de este modo podría obtenerse una recaudación adicional de más de 26.000 millones de euros anuales, más del doble de lo que el Gobierno planea ingresar con la puesta en marcha de todo su plan de control tributario para 2012.
Junto a esta medida, Gestha propone destinar mayor proporción de la plantilla de la AEAT a investigar fraudes de las grandes empresas, en lugar de limitar la participación de los técnicos de Hacienda a investigar a trabajadores, autónomos, microempresarios y pequeñas empresas, tal y como viene sucediendo. No en vano, se calcula que las operaciones investigadas en ejercicios anteriores representaron apenas el 17% del total defraudado.
